Handelsbanken Global Index Criteria – avgift, kriterier, innehav

Om du någonsin har funderat på att spara i en global indexfond som samtidigt tar klimatmålen på allvar, då har du troligen stött på Handelsbanken Global Index Criteria. Den kombinerar en låg avgift på 0,20 procent med ett index som aktivt exkluderar fossila bränslen och andra ESG-risker.

Fondförvaltare: Handelsbanken Fonder AB · Index: Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index · Startår: 2019 · Fondförmögenhet: cirka 25 miljarder SEK (2024) · Årlig avgift: 0,20 % · Kategori: Global indexfond med hållbarhetskriterier

Fondens specifikationer visar en tydlig linje: låg kostnad i kombination med strikta hållbarhetskrav. Här är de centrala nyckeltalen.

Vad är Handelsbanken Global Index Criteria?

Vilket index följer fonden?

• Fonden är en indexfond som efterliknar utvecklingen i Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index (Borskollens indexdefinition).
• Målet är att över tid ge en avkastning så nära indexets som möjligt (Borskollens målbeskrivning).
• Fonden lanserades 2019 och har sedan dess vuxit till cirka 25 miljarder SEK i förmögenhet.

Vilka är de huvudsakliga hållbarhetskriterierna?

• Indexet är utformat för att spegla globala aktiemarknader men utesluter företag som inte uppfyller specifika hållbarhetskriterier (Borskollens kriteriebeskrivning).
• Fonden klassificeras som hållbarhetsfokuserad enligt artikel 9 i SFDR (Avanzas hållbarhetsklassificering).
• Det innebär att fonden har ett uttalat mål om att minska koldioxidutsläppen i linje med Parisavtalet.

Implikationen: För den som söker en globalfond utan fossila bränslen handlar valet i praktiken om att acceptera en annan viktning än marknadens.

Vilka kriterier följer Handelsbanken Global Index Criteria?

Vilka sektorer eller bolag exkluderas?

• Indexet exkluderar bolag med verksamhet inom fossila bränslen, kontroversiella vapen, tobak och andra ESG-relaterade risker (Borskollens exkluderingskriterier).
• Exakt lista över exkluderade bolag uppdateras kontinuerligt och publiceras inte i full detalj av Handelsbanken (Pensionsmyndighetens fondfakta).
• Detta gör att den löpande screeningen ligger hos indexleverantören Solactive och ISS ESG.

Hur definieras Paris Aligned i indexet?

• Indexet är ett Paris Aligned Benchmark (PAB) enligt EU:s klimatstandard (Avanzas hållbarhetsinformation).
• Det innebär en årlig minskning av koldioxidintensiteten med minst 7 % i genomsnitt, i linje med Parisavtalets 1,5-gradersmål.
• Indexet viktar om bolag som minskar sina koldioxidutsläpp – vilket kan påverka avkastningen jämfört med en traditionell global indexfond.

Implicationen: Fonden erbjuder en strukturerad kompromiss där hållbarhetsmålen styr viktningen snarare än att bara exkludera ett fåtal branscher.

Hur hög är avgiften för Handelsbanken Global Index Criteria?

Finns det någon insättningsavgift?

• Den årliga avgiften är 0,20 % enligt Handelsbankens officiella fondfakta (Pensionsmyndighetens avgift före rabatt 0,41 %).
• Ingen insättnings- eller uttagsavgift tillkommer (Avanzas avgiftsinformation).
• Observera att på Pensionsmyndighetens fondtorg är avgiften efter rabatt så låg som 0,04 % (Pensionsmyndighetens avgift efter rabatt).

Hur påverkar avgiften den långsiktiga avkastningen?

• Med en årlig avgift på 0,20 % tillhör fonden de billigare globala indexfonderna i Sverige, i nivå med Avanza Global (0,55 %) och Länsförsäkringar Global Index (0,20 %).
• Skillnaden mot en fond med 0,40 % avgift blir cirka 5 000 SEK på en investering på 100 000 SEK över 20 år (antaget 7 % årlig avkastning).
• För den långsiktiga spararen är avgiften en avgörande faktor – lägst avgift vinner i de flesta fall.

Vilka bolag ingår i Handelsbanken Global Index Criteria?

Finns det några svenska bolag i fonden?

• Fonden investerar i globala stora och medelstora bolag (Borskollens innehavsdata).
• Enligt tillgänglig information (per 2024) är de största innehaven NVIDIA (5,23 %), Apple (4,8 %) och Microsoft (4,32 %) (Borskollens toppinnehav).
• Svenska bolag som uppfyller hållbarhetskriterierna ingår – exempelvis Atlas Copco, Investor och Ericsson – men den exakta vikten framgår inte av offentliga källor.

Hur stor andel utgör de största innehaven?

• Fonden består av över 100 innehav (Borskollens antal innehav).
• De tio största innehaven beräknas utgöra cirka 25–30 % av portföljen, vilket är typiskt för en global indexfond.
• Koncentrationen till teknikjättar innebär en viss sektorrisk, men den speglar indexets sammansättning.

The catch: Teknikjättarnas dominans i portföljen innebär en risk, men den är oundviklig för en passiv globalfond.

Kan jag köpa Handelsbanken Global Index Criteria på Avanza?

Vilka fondkoder har fonden?

• Fonden finns tillgänglig på Avanza med fondkoden 910094 (A1 SEK) (Avanzas fondsida).
• Den handlas som en vanlig fond utan courtage (Avanzas avgiftsstruktur).
• Fonden finns även hos Nordnet och Handelsbanken samt på Pensionsmyndighetens fondtorg (Pensionsmyndighetens fondinformation).

Krävs det ett depåavtal?

• Du kan köpa fonden inom en ISK (investeringssparkonto) eller traditionell depå (Avanzas kontotyper).
• Inga särskilda avtal krävs utöver ett vanligt fondkonto.
• Fonden är även valbar i premiepensionen (Pensionsmyndighetens fondtorg).

Implikationen: Tillgängligheten är bred – oavsett om du sparar privat via Avanza eller via din tjänstepension går det att investera i fonden.

”Fondens placeringsinriktning är att genom en passiv förvaltningsstrategi följa utvecklingen i Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index. Det innebär att fonden investerar i de bolag som ingår i indexet, med avdrag för de bolag som inte uppfyller hållbarhetskraven.”

Handelsbankens fondbeskrivning (officiell)

”Indexet tillämpar en systematisk screening baserad på ISS ESG-data för att identifiera och exkludera bolag med verksamhet inom kontroversiella vapen, tobak, fossila bränslen samt bolag som allvarligt bryter mot internationella normer. Därefter viktas indexet om för att uppnå Paris Aligned-kraven med årlig minskning av koldioxidintensitet.”

Solactive ISS ESG metodikdokumentation (via Borskollen)

Handelsbanken Global Index Criteria är ingen magisk lösning som både maximerar avkastning och räddar klimatet – men den erbjuder en ärlig kompromiss: global exponering med ett aktivt val att minska fossil exponering, allt till en mycket låg kostnad. För den svenska småspararen som vill kombinera indexförvaltning med hållbarhet är valet tydligt: antingen väljer du denna fond med Paris Aligned-kriterier, eller så accepterar du att din globalfond fortfarande kan äga oljebolag. För den långsiktiga investeraren med miljömedvetande är detta ett av de mest kostnadseffektiva alternativen på marknaden idag.

För den som vill bredda sin exponering ytterligare finns även Handelsbanken USA Index Criteria med liknande hållbarhetskrav och avgiftsnivå.

Vanliga frågor